比特币场外交易实践

2017年1月开始在茂说上看《从0成为OTC专业操盘手》。 我看的津津有味，觉得这也是一个赚钱的好方法。 所以我也有尝试一下的冲动。 很早以前就从李笑来那里了解到比特币，但是​​因为没有马上去实践，所以错过了前世的机会。 2017年的开始，也是新生活的开始。 这辈子不想留下任何遗憾。 既然看到这样的机缘，我能做到，我就应该去实践。 即使我没有成功，我也可以从一个侧面理解比特币。 生态系统，要是成功了，顺便还能赚点零用钱，岂不是一石二鸟的好事。

上一篇大白老猫提到了做OTC必须具备的三个方面，资金，英语，经验积累。 当然，资金是非常有限的，但是作为练习的开始，2个硬币就足够了。 我这几年一直在用英文，正常交流没有问题。 我觉得会比老毛一开始做的有优势。 当然，经验的积累需要通过不断的交易慢慢积累。

就去做吧，当然第一步是在LBC上注册一个账号，注册起来比较容易，很快就完成了。 第二步是在云币网购买比特币。 第三步，建立资金接收渠道。 在LBC上，国内交易用户最常用的方式是PayPal、Western Union或MoneyGram。 对于我来说，因为之前用过PayPal，而且不需要去银行，所以一开始就选择了PayPal。

之前有一个paypal账号，但是因为刚注册的时候写的是中文名字，改不了，担心因为名字跟国外客户沟通有问题，所以打算重新注册-注册账号，但是因为注册的时候没注意，选择了企业账号，给以后埋下了隐患。 现在PayPal和连连支付已经建立了合作关系。 PayPal提现时，您可以通过连连支付将美元兑换成人民币，​​提现至银行卡。 手续费仅为1.3%。 人民币提供的渠道已经建立。

这些都准备好之后，就可以开始在LBC投放广告了。 看了很多PayPal的广告，综合了相关内容，自己生成了一份。 最开始的基本内容是对方需要提供一个ID。 执行验证，PayPal 发送付款，最后释放比特币。 虽然看似简单，但实际做交易时会出现很多问题。

经过昨晚的所有准备，我迫不及待地从云币平台转了0.5个比特币到LBC。 学习了大白猫的经验，先和小伙伴们做了一笔交易，这样排名会高一些。 我注册的时候也是选择了A开头的字母，因为老猫的经验，交易请求没等太久。

今天中午我收到了我的第一个交易请求。 我非常兴奋。 我按照前面的步骤，让对方提供一张带有身份证件的自拍来验证。 这些事情进行的很顺利，但是到了付款的环节，对方拖了很久，说付款不够。 成功了，然后我连消息都没有回，直到时间到了比特币提款审核要多久，我才提交申诉，要求对方取消交易。 因为币被锁了很久才取消交易，害得我不得不从云币网转了一些币。 第二天一共收到13笔交易请求，其中9笔交易请求。 到了支付环节，支付状态不是pending，就是under review，短时间内是拿不到钱的。 为了安全起见，退款取消了交易，或者延迟了。 不付款又无回应，最终通过申诉取消了交易。

连续10次交易失败让我很疲惫，我开始怀疑自己的人生。 不过，功夫不负有心人，终于找到买家了。 在完成第一笔50美元的交易后，我和他连续完成了三笔250美元的交易，所以这应该只能算是一笔交易，但不管怎么说，完成了这单之后，我对场外交易的期待又重新燃起，信心倍增，觉得下一步会更顺利。

接下来一共收到了20个交易请求，但是由于种种原因，最后只有3个成功。 15%的成功率真的很让人沮丧，因为交易时精神时刻高度集中，每次成交都让人精疲力尽，尤其是失败的成交。 但是8笔交易，100%好评，我的保证金调整比较低，排在第二和第三位，所以交易请求还是很多，问题是如何提高交易成功率。 交易花费尽可能少的时间。 因此，我修改了广告，不接受eCheck、Credit card等通过PayPal的支付方式，以便在一开始就筛选出成功概率较高的潜在交易。 同时，在开始交易时，提前提醒对方支付方式，避免因身份验证时间过长而卡在支付流程中。

将不同阶段需要发起的对话直接写在笔记本上，需要时复制粘贴即可，提高效率。 这天，发现PayPal账户提示需要提供相关资料来验证账户，需要提供公司的相关资质文件。 这时我才发现我注册错了账号类型。 找到相关信息后，我可以要求将账户降级为个人账户，但您需要提供相关信息，例如您使用该账户进行何种交易。 我开始意识到可能有问题，于是想办法看看能不能把现有的资金转出去，但是在提现和连接连连支付的过程中，还是没有成功。 最后经过咨询才知道是因为PayPal账户需要验证，所以无法正常关联提现。

这几天因为交易要求，还是忍不住做了很多交易，虽然都失败了。 一方面，交易本身就很累，交易失败让人更加疲惫。 另一方面，因为PayPal账户的问题，感觉没有办法安心交易，所以最后暂时关闭了广告，停止了交易。 我尝试了各种方式提款，但最后都失败了，于是我联系了PayPal客户并通过邮件发送了相关信息，然后就是漫长的等待。 这期间，我也在积极寻找其他筹资渠道，不想半途而废。

我一直在想，能不能直接把PayPal里的美元取出来，直接去外汇买比特币，不然只会越积越多美元，没办法买比特币进行交易。 Coinbase等国外交易所只接受美国人注册，Bitstamp可以注册，但只能电汇，国际电汇费用比较高。 BTC-E接受OKPay，但OKPay并不是LBC的主流支付方式。 可以通过第三方机构把PayPal里面的美元转账到OKPay，但是手续费太高，要20%以上，而且BTC-E不接受来自美国的付款。 汇款。 OKcoin国际站也不接受美国汇款，充值美金需要香港居住证明。 最终，我不得不放弃了用Paypal账户中的美元购买比特币的想法。

Western Union和MoneyGram是比较常见的收款方式，也是比较可行的方式。 他们需要在银行进行处理。 缺点是他们每年有50,000美元的限制。 去中国银行和中国工商银行了解如何办理西联汇款和速汇金，是否可以在线操作。 中国工商银行可在线受理西联汇款，并可在24小时内结汇。 工商银行卡在北京发行。 上海和北京之间信息不通，无法开通网上银行。 只好把北京卡注销，在上海办工行卡，再开通网银。 俗话说，祸不单行。 当我注销北京卡准备办新卡的时候，银行工作人员说我还有三张卡在册，不能办一等卡（可惜万事俱备，央行新账户管理政策刚刚开始实施）需要在异地的卡全部注销后才能申请。 靠我是因为不能不远千里去办卡，所以最后还是放弃了。 又去了中国银行，这里手续办的比较顺利，但是他们目前只能接受MoneyGram，不能接受西联汇款，而且结汇时间是每天7:00-10:00，所以没有办法，只能退款 次之。

完成这些手续后，我迫不及待地在LBC上发布了MoneyGram的广告，没想到又遇到了一个大坑。 之前的交易伙伴给了我差评，导致我的评分只有80%，即使价格低我的广告也排在最后，这让我很恼火。 这个交易对象对此一无所知。 我想他解释了很长时间。 他的付款待处理。 我只能给他退款，让他取消交易。 退了交易，我真的无语了，他最终退了交易，但是2小时后给我差评，虽然是匿名的，但我看得出来是他。 后来我给他发信息让他修改反馈比特币提款审核要多久，他一直没上线。 就这样，快速返现的广告已经发了很久，没有交易请求。 这让我很难过，这么大的障碍，白费了这么大的力气，却被这么愚蠢的X设下了。

这个过程中一直在和paypal沟通，等了很久终于收到了回复邮件。 说来也奇怪，Gmail被封了这么久。 不知道为什么那天早上我和家人出去的时候，Gmail客户端居然收到了PayPal的最后回复。 最后的结论是由于安全问题关闭账户。 PayPal 不允许间接或直接使用账户进行比特币交易。 里面的资金可以用来偿还买家的欠款。 当然，这种情况对我来说是不存在的，要不我等180天再通知。 靴子终于落地了。

其实我一直有一个疑问，为什么通过PayPal交易的利润那么高？ 除了Paypal方便快捷，还有什么别的原因吗？ 后来仔细研究了PayPal的政策，发现PayPal不允许BTC交易，这可能是原因之一。 老毛居然开始用支付宝（后来的微信），西联汇款。 为什么一开始他不使用 PayPal，因为他知道这是不允许的？ 不知道，后来回头看他以前的文章，发现自己看得太粗心了，把支付宝误认为是PayPal支付。

因为没办法拉升美元，排名被挤到倒数，做场外交易需要很多时间，大部分时间都在半夜，这极大地影响了我的工作和study，所以最后选择了Close transaction。 我在进行场外交易的过程中学到了很多东西。 祸不单行真的很有道理。 就算有老猫在前面铺路，大家还是可能会遇到各种奇怪的问题。 更有什者，一开始急于做一笔交易，却没有好好研究收钱的方式，导致后来出现了很多问题。 有疑惑，暂时想不通的地方，是最容易出错的地方。